Allgemeine Geschäftsbedingungen

Vermögensberatung Zingg

Stand: Oktober 2026

 

1. Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) regeln das Vertragsverhältnis zwischen

Vermögensberatung Zingg
Langenthalerstrasse 31
4802 Strengelbach
Schweiz

(nachfolgend «Vermögensberatung Zingg» oder «Berater») und den jeweiligen Kundinnen und Kunden (nachfolgend «Kunde»).

Die AGB gelten für sämtliche Dienstleistungen der Vermögensberatung Zingg, sofern im Einzelfall nichts Abweichendes schriftlich vereinbart wurde.

 

2. Tätigkeitsbereich

Vermögensberatung Zingg erbringt insbesondere folgende Dienstleistungen:

• Anlageberatung;

• Finanzplanung;

• Vermögensberatung;

• Analyse der finanziellen Situation und der persönlichen Zielsetzungen;

• Unterstützung bei finanziellen und anlagebezogenen Entscheidungsprozessen;

• weitere individuell vereinbarte Beratungsleistungen im Bereich Finanzen und Vermögen.

Vermögensberatung Zingg nimmt keine Kundengelder oder Kundenvermögenswerte zur Verwaltung oder Verwahrung entgegen.

Vermögensberatung Zingg erbringt keine Versicherungsvermittlung und vermittelt grundsätzlich keine Versicherungsprodukte.

Vermögensberatung Zingg erhält keine Provisionen, Retrozessionen oder sonstigen Entschädigungen von Banken, Versicherungen, Finanzproduktanbietern oder anderen Dritten für die Vermittlung von Finanzprodukten.

 

3. Keine Vermögensverwaltung und keine Verfügung über Kundengelder

Vermögensberatung Zingg ist nicht mit der diskretionären Vermögensverwaltung beauftragt.

Anlageentscheide und Transaktionen werden grundsätzlich durch den Kunden selbst oder durch die von ihm beauftragte Bank bzw. den jeweiligen Finanzdienstleister ausgeführt.

Vermögensberatung Zingg verfügt weder über Konten noch Depots des Kunden und nimmt keine Kundengelder entgegen.

 

4. Anlageberatung

Im Rahmen der Anlageberatung können dem Kunden Empfehlungen zu Finanzinstrumenten und Anlagestrategien unterbreitet werden.

Die Anlageberatung erfolgt auf Grundlage der vom Kunden zur Verfügung gestellten Informationen, insbesondere betreffend:

• finanzielle Verhältnisse;

• Anlageziele;

• Anlagehorizont;

• Risikobereitschaft und Risikofähigkeit;

• Kenntnisse und Erfahrungen im Bereich der Anlagen.

Der Kunde verpflichtet sich, die für die Beratung erforderlichen Angaben vollständig und wahrheitsgemäss zur Verfügung zu stellen und Änderungen seiner persönlichen oder finanziellen Situation zeitnah mitzuteilen.

Die Beratung stellt keine Garantie für eine bestimmte Rendite oder einen bestimmten Anlageerfolg dar.

 

5. Finanzplanung

Im Rahmen einer Finanzplanung können insbesondere folgende Themen berücksichtigt werden:

• Vermögensaufbau;

• Pensionierung;

• Liquiditätsplanung;

• Vorsorge;

• Anlagestrategie;

• Entnahmeplanung;

• langfristige finanzielle Zielsetzungen;

• weitere individuell vereinbarte finanzielle Fragestellungen.

Finanzplanungen beruhen auf den zum Zeitpunkt der Erstellung verfügbaren Informationen und Annahmen. Änderungen der persönlichen, wirtschaftlichen, steuerlichen oder rechtlichen Verhältnisse können dazu führen, dass eine Planung angepasst werden muss.

Steuerliche und rechtliche Auskünfte werden nur erteilt, soweit dies ausdrücklich vereinbart und fachlich zulässig ist. Eine umfassende Rechts- oder Steuerberatung ist nicht Bestandteil der Dienstleistungen, sofern dies nicht ausdrücklich vereinbart wurde.

 

6. Risiken von Anlagen

Anlagen in Finanzinstrumente sind mit Risiken verbunden. Insbesondere können Markt-, Kurs-, Zins-, Währungs-, Emittenten-, Liquiditäts- und weitere Risiken bestehen.

Der Wert von Anlagen kann steigen oder fallen. Es besteht die Möglichkeit, dass der Kunde einen Teil oder das gesamte investierte Kapital verliert.

Historische Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen.

Eine Anlageempfehlung stellt keine Zusicherung oder Garantie eines bestimmten Anlageerfolgs dar.

Der Kunde bleibt für seine Anlageentscheide und deren Umsetzung verantwortlich.

 

7. Vergütung

Die Vergütung der Dienstleistungen wird zwischen Vermögensberatung Zingg und dem Kunden individuell vereinbart.

Die Vergütung kann insbesondere erfolgen:

• nach effektiv aufgewendeter Zeit auf Stundenbasis;

• als vereinbarte Pauschale;

• als prozentuale Vergütung gemäss individueller Vereinbarung;

• oder nach einer Kombination dieser Vergütungsmodelle.

Die jeweils vereinbarte Vergütung, Berechnungsgrundlage und Zahlungsweise werden dem Kunden vor Beginn der entsprechenden Dienstleistung transparent mitgeteilt.

Rechnungen sind innerhalb der vereinbarten Zahlungsfrist zu begleichen.

Bei Zahlungsverzug kann der Berater nach erfolgloser Mahnung seine Dienstleistungen bis zur Begleichung offener Forderungen einstellen.

 

8. Drittentschädigungen und Interessenkonflikte

Vermögensberatung Zingg erhält keine Provisionen oder Retrozessionen von Banken, Versicherungen oder Finanzproduktanbietern.

Sollten im Einzelfall Interessenkonflikte entstehen oder Drittentschädigungen anfallen, werden diese nach den jeweils anwendbaren gesetzlichen Vorgaben behandelt und dem Kunden offengelegt.

Vermögensberatung Zingg ist bestrebt, Interessenkonflikte zu vermeiden oder, soweit dies nicht möglich ist, angemessen damit umzugehen.

 

9. Mitwirkungspflichten des Kunden

Der Kunde verpflichtet sich, alle für die Beratung relevanten Informationen vollständig, richtig und aktuell zur Verfügung zu stellen.

Der Kunde informiert Vermögensberatung Zingg insbesondere über wesentliche Änderungen seiner:

• finanziellen Verhältnisse;

• persönlichen Situation;

• Anlageziele;

• Risikobereitschaft;

• Risikofähigkeit;

• Kenntnisse und Erfahrungen.

Für Folgen, die daraus entstehen, dass Angaben unvollständig, unrichtig oder nicht mehr aktuell sind, kann Vermögensberatung Zingg nur im Rahmen der gesetzlichen Haftung verantwortlich gemacht werden.

 

10. Verantwortlichkeit für Anlageentscheide

Die endgültige Entscheidung über den Kauf, Verkauf oder das Halten eines Finanzinstruments liegt beim Kunden.

Die Umsetzung von Anlageentscheiden erfolgt über das vom Kunden gewählte Finanzinstitut bzw. die entsprechende Bank oder Plattform.

Vermögensberatung Zingg hat keinen Einfluss auf die Ausführungsgeschwindigkeit, Ausführungsqualität oder Verfügbarkeit der Dienstleistungen des jeweiligen Finanzinstituts.

 

11. Haftung

Vermögensberatung Zingg haftet für Schäden nach den gesetzlichen Bestimmungen.

Für Anlageverluste, die auf marktbedingte Wertschwankungen oder auf Anlageentscheide des Kunden zurückzuführen sind, haftet Vermögensberatung Zingg nicht, sofern kein rechtswidriges oder schuldhaftes Verhalten des Beraters vorliegt.

Eine Haftungsbeschränkung gilt nicht für Schäden, die vorsätzlich oder grobfahrlässig verursacht wurden, soweit eine solche Beschränkung gesetzlich unzulässig wäre.

 

12. Vertraulichkeit

Vermögensberatung Zingg behandelt die im Rahmen der Geschäftsbeziehung erhaltenen Informationen vertraulich.

Gesetzliche Offenlegungs- und Aufbewahrungspflichten bleiben vorbehalten.

Die Bearbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäss der separaten Datenschutzerklärung von Vermögensberatung Zingg.

 

13. Dokumentation

Vermögensberatung Zingg dokumentiert die für die Erbringung der Finanzdienstleistungen erforderlichen Informationen und Beratungsleistungen im gesetzlich erforderlichen Umfang.

Der Kunde kann im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben Auskunft über die ihn betreffenden Daten und Unterlagen verlangen.

 

14. Beginn und Beendigung des Vertragsverhältnisses

Das Vertragsverhältnis beginnt mit der Annahme des Beratungsauftrags durch Vermögensberatung Zingg beziehungsweise mit der entsprechenden individuellen Vereinbarung.

Soweit nichts anderes vereinbart wurde, können beide Parteien das Vertragsverhältnis jederzeit unter Einhaltung einer angemessenen Frist beenden.

Bereits erbrachte Dienstleistungen und angefallene Kosten sind bis zum Zeitpunkt der Beendigung zu vergüten.

Gesetzliche oder vertragliche Kündigungsrechte bleiben vorbehalten.

 

15. Ombudsstelle

Vermögensberatung Zingg ist der anerkannten Ombudsstelle Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS) angeschlossen.

Bei Streitigkeiten im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungen können Kunden die Möglichkeit eines Vermittlungsverfahrens vor der Ombudsstelle in Anspruch nehmen, soweit die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.

Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)
Freigutstrasse 8
8002 Zürich
Schweiz
Telefon: +41 44 552 08 00
E-Mail: info@finos.ch
Website: www.finos.ch

Die Dienstleistungen der Ombudsstelle sind für Kunden angeschlossener Finanzdienstleister grundsätzlich kostenlos.

 

16. Geistiges Eigentum

Sämtliche Inhalte, Unterlagen, Analysen, Konzepte, Texte und sonstigen Arbeitsergebnisse von Vermögensberatung Zingg bleiben, soweit nicht ausdrücklich anders vereinbart, geistiges Eigentum des Beraters.

Die Weitergabe oder gewerbliche Nutzung durch den Kunden ist nur mit vorgängiger Zustimmung von Vermögensberatung Zingg zulässig.

 

17. Änderungen der AGB

Vermögensberatung Zingg kann diese AGB anpassen, sofern dies aufgrund gesetzlicher, regulatorischer oder organisatorischer Änderungen erforderlich oder zweckmässig ist.

Massgebend ist grundsätzlich die zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses vereinbarte Fassung, sofern nicht eine spätere Änderung wirksam vereinbart wurde.

 

18. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Das Vertragsverhältnis untersteht dem materiellen Schweizer Recht unter Ausschluss des Kollisionsrechts, soweit gesetzlich zulässig.

Für Streitigkeiten gilt der gesetzlich zuständige Gerichtsstand.

 

19. Schlussbestimmungen

Sollte eine Bestimmung dieser AGB ganz oder teilweise unwirksam sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.

An die Stelle der unwirksamen Bestimmung tritt, soweit rechtlich zulässig, eine Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung möglichst nahekommt.

Vermögensberatung Zingg
Langenthalerstrasse 31
4802 Strengelbach
Schweiz

E-Mail: vermoegensberatungzingg@outlook.com

Stand: Oktober 2026